آليات البنوك الأردنية لمكافحة جريمة غسل الأموال

اعداد : د.حسن حرب اللصاصمه،أستاذ مساعد،كلية السياسة والقضاء،قسم القضاء والسياسة الشرعية،جامعة منيسوتا، الأردن.

المركز الديمقراطي العربي : –

• مجلة قضايا التطرف والجماعات المسلحة : العدد التاسع تشرين الثاني – نوفمبر 2022 , مجلد3 , دورية علمية محكمة تصدر عن  #المركز_الديمقراطي_العربي  “ألمانيا –برلين” .

• تعنى بنشر دراسات وأبحاث حول قضايا التطرف والإيديولوجيات المتطرفة والجماعات المسلحة في مختلف مناطق العالم. تهتم المجلة بتحليل وتفسير تنامي التطرف والجماعات المتشددة – بغض النظر عن خلفياتها – التي تعتمد على العنف المسلح كأسلوب في نشاطها وتحقيق غاياتها. وتهتم المجلة كذلك بالتيارات السياسية المتطرفة التي تشارك في العملية السياسية ولا تستخدم العنف المسلح، لكنها تتبنى خطابا شعبويا أو إقصائيا أو عنصريا بهدف الوصول إلى السلطة.

للأطلاع على البحث “pdf” من خلال الرابط المرفق :-

https://democraticac.de/wp-content/uploads/2022/11/%D9%85%D8%AC%D9%84%D8%A9-%D9%82%D8%B6%D8%A7%D9%8A%D8%A7-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B7%D8%B1%D9%81-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AC%D9%85%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D9%84%D8%AD%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%AF%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%A7%D8%B3%D8%B9-%D8%AA%D8%B4%D8%B1%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%AB%D8%A7%D9%86%D9%8A-%E2%80%93-%D9%86%D9%88%D9%81%D9%85%D8%A8%D8%B1-2022.pdf

ملخص:

تعد جريمة غسل الأموال من أخطر الجرائم الاقتصادية في العصر التقني، نظرا لآثارها السلبية في المجالات الاقتصادية والسياسية والاجتماعية والأمنية والنقدية والمصرفية، مما يقتضي بيان تعريفها ونطاقها وآثارها، والوقوف على دور البنوك الأردنية بمكافحتها بعد إدراك خطورتها من خلال الآليات التشريعية لمنعها، فتزايد جريمة غسل الأموال، جاء نتيجة للتحولات الدولية التي شهدها العالم في أواخر القرن العشرين، فتعدّ جريمة غسل الأموال أخطر جريمة عصر الاقتصاد الرقمي، وأنها التحدي الحقيقي أمام مؤسسات المال والأعمال، وهي اختبار لقدرة القواعد القانونية على تحقيق مواجهة الأنشطة الجرمية ومكافحة أنماطها المختلفة . وغسل الأموال جريمة لاحقة لأنشطة جرمية حققت عوائد مالية غير مشروعة، فكان لازماَ اسباغ المشروعية على العائدات الجرمية أو ما يعرف بالأموال القذرة ليتاح استخدامها بيسر وسهولة، مما فرض على المؤسسات المالية والبنوك بذل الجهد وبناء الآليات القانونية على المستوى الدولي والوطني لمكافحتها، لذلك صدر قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الأردني رقم 20 لسنة 2021م، وضع المشرع الأردني للبنوك الأردنية آليات مكافحة جرم غسل الأموال.

Abstract

The money laundering crime is one of the most serious economic crimes in the technical age, given its negative effects in the economic, political, social, security, monetary, and banking fields, which requires establishing its definition, scope, and effects as well as the role of Jordanian banks in combating it after realizing its danger through legislative mechanisms to prevent it The increase in the crime of money laundering came as a result of the international transformations that the world witnessed in the late twentieth century, so the crime of money laundering is the most dangerous crime of the era of the digital economy, and it is the real challenge facing financial and business institutions, and it is a test of the ability of legal rules to achieve confronting criminal activities and combating their various patterns. Money laundering is a crime after criminal activities that generated illegal financial returns, so it was necessary to legitimize proceeds of crime, or what is known as dirty money, to allow them to be used easily and easily, which imposed on financial institutions and banks to make efforts and build legal mechanisms at the international and national levels to combat them, Therefore, the Jordanian Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Law No. 20 of 2021 AD was issued. The Jordanian legislator put in place the Jordanian bank’s mechanisms for the crime of money combat laundering.