الغسيل الإلكتروني للنظام المصرفي في التشريع الجزائري

اعداد : د. قعموسي هواري / الملحقة الجامعية قصر الشلالة، جامعة تيارت / الجزائر

المركز الديمقراطي العربي : –

• مجلة قضايا التطرف والجماعات المسلحة : العدد الحادي عشر أيار – مايو 2023 , مجلد3 , دورية علمية محكمة تصدر عن  #المركز_الديمقراطي_العربي  “ألمانيا –برلين” .

• تعنى بنشر دراسات وأبحاث حول قضايا التطرف والإيديولوجيات المتطرفة والجماعات المسلحة في مختلف مناطق العالم. تهتم المجلة بتحليل وتفسير تنامي التطرف والجماعات المتشددة – بغض النظر عن خلفياتها – التي تعتمد على العنف المسلح كأسلوب في نشاطها وتحقيق غاياتها. وتهتم المجلة كذلك بالتيارات السياسية المتطرفة التي تشارك في العملية السياسية ولا تستخدم العنف المسلح، لكنها تتبنى خطابا شعبويا أو إقصائيا أو عنصريا بهدف الوصول إلى السلطة.

للأطلاع على البحث “pdf” من خلال الرابط المرفق :-

https://democraticac.de/wp-content/uploads/2023/05/%D9%85%D8%AC%D9%84%D8%A9-%D9%82%D8%B6%D8%A7%D9%8A%D8%A7-%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B7%D8%B1%D9%81-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AC%D9%85%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B3%D9%84%D8%AD%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%AF%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%AD%D8%A7%D8%AF%D9%8A-%D8%B9%D8%B4%D8%B1-%D8%A3%D9%8A%D8%A7%D8%B1-%E2%80%93-%D9%85%D8%A7%D9%8A%D9%88-2023.pdf

ملخص:

تحرص الدّولة أن تنشىء نظاما  للرّقابة والإشراف على المصارف والمؤسّسات المالية  وسائر الهيئات المعرضة بشكل خاص للغسل الإلكتروني للأموال، خاصة مع  التّطور العلمي والتّقني الّذي يعرفه اقتصاد الدولة والفساد المالي للموظف العام واعتماد بنك الجزائر الدّينار الرّقمي، الأمر الّذي يتطلب تضافر جهود المؤسسات المالية الإلكترونية الوطنية والدّولية في المراقبة وقمع هذه الجريمة، والتّعاون بينها في مجال تبادل المعلومات حول عمليات الصّرف وبطاقات الائتمان والوفاء وعمليات المقاصة والحوالات المالية، لذلك أوجد المشرّع أساليب وإجراءات متنوّعة تتعلّق بالبحث والكشف وقمع جريمة الغسيل المصرقي للأموال.

يلجأ مرتكبو جرائم الغسيل الإلكتروني للأموال إلى عدّة أساليب بغية تمويه متحصلات الجرائم وذلك قصد اضفاء الصّيغة الشّرعية لها، لذلك يجب على الأفراد والمؤسّسات المالية والتّجارية والمنظمات الدّولية الإبلاغ عن تحويل الكميات الكبيرة من النّقد ومن الصكوك القابلة للتّداول ذات الصّلة عبر الحدود، وأن تتأكد السّلطة الرّقابية أن يكون لدى المصارف إجراءات ملائمة لإدارة مخاطر الائتمان والأوراق التّجارية الإلكترونية الّتي يصدرها البنك لعملائه بهدف تحويل أموالهم.

Abstract

 The Fund is keen to establish a system of control and supervision of banks, financial institutions and other bodies that are particularly vulnerable to electronic money laundering .Especially with the scientific development and technicality of the state economy and the financial corruption of the public official and the accreditation of the Algiers Digital Dinar Bank .This requires concerted efforts by national and international electronic financial institutions to monitor and suppress this crime and collaborate with them in exchanging information on disbursements, credit cards and remittances

Perpetrators of e-money laundering use several methods to disguise the proceeds of crime in order to legitimize it. Therefore, individuals, financial and trading institutions and international organizations must report the transfer of large quantities of cash and related negotiable instruments across borders.