الاقتصاديةالدراسات البحثية

تحليل العلاقة بين الإنتاجية الكلية والأداء المصرفي دراسة تحليلية لعينة من المصارف العراقية الخاصة للمدة (2010-2020)

Analyzing the relationship between total productivity and banking performance An analytical study of a sample of Iraqi private banks for the period (2010-2020)

اعداد :

  • أ.م.د.حيدر جواد المرشدي، كلية الادارة والاقتصاد، جامعة الكوفة، العراق
  • سنار صاحب تيموز، كلية الادارة والاقتصاد، جامعة الكوفة، العراق

 المركز الديمقراطي العربي –

  • المجلة الدولية للدراسات الاقتصادية : العدد الثالث والعشرون تشرين الثاني – نوفمبر 2022, مجلد 6 –  مجلة دولية محكمة تصدر عن #المركز_الديمقراطي_العربي المانيا- برلين.
  • تعنى بنشر الدراسات والبحوث في ميدان العلوم الاقتصادية في اللغة العربية والانجليزية والفرنسية. تصدر بشكل دوري  ولها هيئة علمية دولية فاعلة تشرف على عملها وتشمل مجموعة كبيرة لأفضل الاكاديميين من عدة دول حيث تشرف على تحكيم الأبحاث الواردة إلى المجلة. وتستند المجلة  إلى ميثاق أخلاقي لقواعد النشر فيها، و إلى لائحة داخلية تنظّم عمل التحكيم ، كما تعتمد  في انتقاء محتويات أعدادها المواصفات الشكلية والموضوعية للمجلات الدولية المحكّمة.
Nationales ISSN-Zentrum für Deutschland
ISSN 2569-7366
International Journal of Economic Studies

 

للأطلاع على البحث من خلال الرابط المرفق :-

https://democraticac.de/wp-content/uploads/2022/11/%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AC%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%AF%D9%88%D9%84%D9%8A%D8%A9-%D9%84%D9%84%D8%AF%D8%B1%D8%A7%D8%B3%D8%A7%D8%AA-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D9%82%D8%AA%D8%B5%D8%A7%D8%AF%D9%8A%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%AF%D8%AF-%D8%A7%D9%84%D8%AB%D8%A7%D9%84%D8%AB-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%B9%D8%B4%D8%B1%D9%88%D9%86-%D8%AA%D8%B4%D8%B1%D9%8A%D9%86-%D8%A7%D9%84%D8%AB%D8%A7%D9%86%D9%8A-%E2%80%93-%D9%86%D9%88%D9%81%D9%85%D8%A8%D8%B1-2022.pdf

الملخص:

يواجه القطاع المصرفي تحديات كبيرة ناجمة عن المنافسة الشديدة في البيئة المالية و المصرفية، وهذا ما يجعل ادارة المصارف تسعى بشكل دائم ومستمر الى ابتكار طرق جديدة لزيادة انتاجيتها المصرفية وضمانها لأطول مدة ممكنة، وقد أصبحت بذلك الشغل الشاغل للكثير من المصارف، ولعل ابرز ما يساعد هذه المؤسسات على انتاجيتها المصرفية هو مواكبة التطورات التي تشهدها البيئة الخارجية التي تعمل في محيطها وتترجم تلك التطورات في بيئتها الداخلية، ومن خلال ذلك هدفت الدراسة الى تحليل مؤشرات الانتاجية الكلية للمصارف (الـحسابـات الـجـاريـة والـودائـع، رأس الـمـال الاسـاسي) كـمـدخـلات و (الائتمان النقدي، الاسـتـثـمـارات، صـافـي الـربـح) كمخرجات، وتم الحصول على النتائج باستخدام برنامج (Data Envelopment Analysis) بالاعتماد على طريقة ملمكويست للأنتاجية الكلية في المصارف العراقية الخاصة وايضاً تحليل مؤشرات الاداء المالي (معدل العائد على حق الملكية، معدل العائد على الاستثمار، ربحية السهم، معدل العائد على الموجودات) من خلال برنامج (Excel)، وتم جمع البيانات من التقارير المالية السنوية للمصارف العراقية الخاصة المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية  ولعينه مكونه من (15) مصارفاً ولمدة من (2010-2020)، وتم اعتماد تحليل الانتاجية المصرفية لملموكويست و التحليل المالي ، وتم التوصل الى عدد من الاستنتاجات ومن اهمها وجود تباين في انتاجيات المصارف عينة الدراسة، واظهرت النتائج اتطور في مستوى انتاجية ملموكويست بالنسبة للمصارف المبحوثة، كذلك وجود تباين في  اداء المصارف العراقية الخاصة المدرجة في سوق العراق حسب مؤشرات الاداء المالي المعتمدة، واوصت الدراسة بعدة توصيات ومن ضمنها على البنك المركزي العراقي حث المصارف العراقية الخاصة على استخدام التكنولوجيا المصرفية مما يجعلها تحقق ميزة تنافسية جديدة وانعاش الاقتصاد الوطني وادخاله تدريجياً الى الاسواق المالية العالمية، كذلك تحتاج المصارف العراقية الخاصة الى العمل الجاد وفق خطط موضوعه مسبقاً من اجل تحقيق تطور في عملها وزيادة انتاجيتها ومواجهة الازمات المالية المتكررة في ضل عدم الاستقرار المالي داخل القطاع المصرفي العراقي.

Abstract

The banking sector faces great challenges resulting from intense competition in the financial and banking environment, and this is what makes the management of banks constantly and continuously seeking to innovate new ways to increase their banking productivity and guarantee them for the longest possible period, and this has become the preoccupation of many banks, and perhaps the most prominent thing that helps these Institutions on their banking productivity is to keep pace with the developments witnessed by the external environment that operates in their surroundings and translate these developments into their internal environment, and through this the study aimed to analyze the indicators of the total productivity of banks (current accounts and deposits, basic capital) as inputs and (cash credit, investments, investments Net profit) as output, and the results were obtained using (Data Envelopment Analysis) program based on the Malmquist method for total productivity in Iraqi private banks, as well as analysis of financial performance indicators (rate of return on equity, rate of return on investment, earnings per share, rate of return on assets ) through the (Excel) program, and data was collected from the annual financial reports of the Iraqi private banks listed on the Iraqi market For a sample of (15) banks, for a period of (2010-2020), the Banking Productivity Analysis for Malmoquist and the Financial Analysis was adopted, and a number of conclusions were reached, the most important of which is the existence of a discrepancy in the productivity of the study sample banks, and the results showed a development in the level of productivity Malmoquist with regard to the banks investigated, as well as a discrepancy in the performance of Iraqi private banks listed in the Iraqi market according to the approved financial performance indicators, and the study recommended several recommendations, including the Central Bank of Iraq to urge private Iraqi banks to use banking technology, which makes them achieve a new competitive advantage and revive the national economy And its gradual introduction into the global financial markets, as well as the Iraqi private banks need to work hard according to pre-established plans in order to achieve development in their work, increase their productivity and face recurring financial crises in light of the financial instability within the Iraqi banking sector.

5/5 - (1 صوت واحد)

المركز الديمقراطى العربى

المركز الديمقراطي العربي مؤسسة مستقلة تعمل فى اطار البحث العلمى والتحليلى فى القضايا الاستراتيجية والسياسية والاقتصادية، ويهدف بشكل اساسى الى دراسة القضايا العربية وانماط التفاعل بين الدول العربية حكومات وشعوبا ومنظمات غير حكومية.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى